Naše služby
Víte, kolik peněz necháte ležet na stole? Řada lidí má 401(k) nebo IRA rozházenou přes 5–6 účtů bez pořádného plánu. My to spravujeme jednoduše. Padesát let zkušenosti v oboru nám říká, co funguje a co ne. Pojďme vám udělat pořádek — a ušetřit tisíce korun na daních a poplatcích.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sečteme si všechny tvoje účty. Najdeme ty, které ti jen pamatují na existenci. Pak se rozhodneme — slučovat, či nechat být? Každý případ je jiný. Zbavíš se zbytečných poplatků a budeš mít jasno.
- Mapování všech aktivních a dormantních účtů
- Analýza poplatků — kolik opravdu platíš
- Doporučení na konsolidaci bez daňových problémů
- Řízení přesunu do jednoho správce
Služba 1
IRA má spoustu variant — Traditional, Roth, SEP. Která je pro tebe? Záleží na tvém věku, příjmu a plánech. Pokažeme ti, jak to funguje, a nastavíme to tak, aby ti to prospělo, ne aby ti složitě papíruje.
- Zhodnocení Traditional vs. Roth IRA pro tvou situaci
- Plánování conversí s ohledem na daně
- Strategie odběrů ve věku 59½ a starší
- Koordinace s dalšími důchodovými účty
Služba 3
Každá koruna se počítá. Třeba jen tím, že rozumně naplánuješ, kdy si vezmeš peníze, ušetříš. A přesuny mezi účty? Tam se zbytečně ztrácí. Ukážeme ti, kde jsou díry v tvém plánu.
- Analýza daňového zátěže v jednotlivých rocích
- Synchronizace výběrů s příjmy a jinými aktivy
- Timing strategií na minimalizaci federálních daní
- Koordinace se daňařem — máme kontakty
Služba 2
Zapomněls zmínit zaměstnavateli, že si necháš peníze odkládat? Nebo máš vícenásobné příspěvky? Stane se. Pomůžeme ti to v klidu vyřešit předtím, než ti to IRS vyždímá.
- Identifikace příspěvků přesahujících limit
- Kontrola dodržení pravidel RMD
- Korektivní opatření bez penalizací
- Dokumentace pro daňové účely
Služba 1
Máš vlastní business? Pak máš navíc SEP-IRA nebo Solo 401(k). To nejsou věci na zkoušku. Budeš potřebovat někoho, kdo ví, jak ty účty spravovat bez chyb a s maximem výhod.
- Výběr správného typu účtu pro tvůj příjem
- Kalkulace maximálních příspěvků
- Ročné kontroly souladu se zákonem
- Propojení s účetnictvím tvého podniku
Služba 3
Peníze do účtu vložit je jeden věc. Ale pak se musíš dívat, co s ním dělají. Jednou za rok si to projdeme. Kontrola poplatků, složení portfolia, výnosy — všechno.
- Ročné srovnání výkonu s benchmarky
- Přehodnocení distribučních pravidel
- Aktualizace v souvislosti se změnami zákona
- Připravenost na výběr v důchodě
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás